Vous avez ouvert un PEA et vous vous demandez quelles actions acheter ?
Permettez-moi de vous guider directement vers trois choix stratégiques :
- Pernod Ricard
- la FDJ (Française des Jeux)
- Euronext
✅ Je détaillerai les raisons de ces choix spécifiques plus loin dans cet article.
Mais avant de nous plonger dans ces recommandations, je vous expliquerai comment déterminer par vous-même les actions à fort potentiel pour votre PEA. Ainsi, vous serez mieux équipé pour reconnaître les opportunités d’investissement les plus prometteuses et construire un portefeuille réellement performant.
Je suppose que vous êtes déjà familier avec le concept du PEA. Si ce n’est pas le cas, je vous conseille vivement de vous renseigner à travers les ressources disponibles sur le sujet avant de poursuivre.
💡 Guides pour aller plus loin
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Comment choisir les meilleures actions pour son PEA ?
Les critères pour sélectionner les actions à fort potentiel
La performance de votre PEA repose grandement sur votre capacité à choisir les actions prometteuses. Voici les critères essentiels à considérer pour y parvenir :
💡 Bien comprendre la société
Il est important que vous compreniez en profondeur l’entreprise dans laquelle vous envisagez d’investir. Cela implique une appréhension claire de son modèle économique, de sa place dans l’écosystème du marché, ainsi que de ses avantages compétitifs.
Il est également important de s’informer sur la structure de gouvernance de l’entreprise et sur la vision stratégique de ses dirigeants pour discerner les directions de croissance à venir.
Pour acquérir ces connaissances, les rapports annuels de l’entreprise sont une mine d’or d’informations. Ils offrent un aperçu détaillé des opérations de la société, de sa performance financière et de ses stratégies futures. Complétez cette lecture par des articles de la presse spécialisée et des analyses de professionnels du marché financier, qui peuvent fournir des éclairages externes précieux sur la position et les perspectives de l’entreprise.
💲 Etudiez la solidité financière de l’Entreprise et son potentiel de croissance
Examinez la santé financière de l’entreprise. Optez pour des entreprises robustes, celles qui affichent une croissance régulière de leurs bénéfices, peu de dettes, et une capacité solide à générer des liquidités. Voici 3 critères que je vous recommande d’étudier :
La performance historique
Regardez ce que l’entreprise a accompli dans le passé, en étudiant les grands agrégats financiers. Cela peut vous donner des indices sur son potentiel futur. Observez notamment l’évolution de son chiffre d’affaires, de son résultat opérationnel (typiquement l’EBITDA ou son équivalent français EBE) ainsi que son bénéfice net. Idéalement ils devraient être en croissance sur les 3 dernières années.
La stabilité financière de l’entreprise
Vous devrez vous plonger dans ses états financiers disponibles dans ses rapports annuels et ses mises à jour périodiques. Focalisez-vous sur des indicateurs clés comme le ratio dette/capitaux propres, qui éclaire sur la gestion du financement et de l’endettement de l’entreprise (un ratio équilibré est le signe d’une gestion prudente).
Aussi, examinez les flux de trésorerie pour vérifier la capacité de l’entreprise à générer des liquidités de manière régulière. C’est un signe de sa solidité financière et de son indépendance face à l’endettement.
Le potentiel de croissance future
Déterminer le potentiel de croissance d’une entreprise exige de vous une vision prospective. Concentrez-vous sur son engagement envers l’innovation, visible à travers ses investissements en recherche et développement (R&D). Interrogez-vous sur sa stratégie d’expansion sur de nouveaux marchés et évaluez si la direction a une feuille de route convaincante pour l’avenir. Votre confiance dans la stratégie à moyen et long terme du management est cruciale.
En outre, observez l’évolution du cours de l’action pour jauger la confiance du marché dans sa capacité à se développer et à créer de la valeur. Une tendance à la hausse peut signaler une perspective positive de la part des investisseurs.
🚀 Ciblez des marchés innovants et en croissance
Investir dans des secteurs porteurs peut augmenter significativement le potentiel de votre PEA. Voici quelques idées de secteurs innovants et/ou en expansion :
- Technologie et Numérique : L’intelligence artificielle (IA) stimule ce secteur. Les entreprises qui innovent en logiciels, hardware, et services internet sont particulièrement prometteuses.
- Énergie Verte et Développement Durable : Les entreprises d’énergies renouvelables et d’efficacité énergétique sont en phase avec les tendances globales vers un futur plus durable.
- Santé et Biotechnologies : Avec le vieillissement de la population et les avancées technologiques, ce secteur est riche en entreprises à fort potentiel de croissance.
- Consommation et Luxe : Les marques fortes avec une clientèle loyale dans ce secteur peuvent offrir une croissance et des marges intéressantes.
📈 Ne vous limitez pas aux dividendes
Si les dividendes peuvent être séduisants, ils ne sont pas le seul indicateur de la rentabilité d’un investissement. Une entreprise qui réinvestit ses bénéfices au lieu de distribuer des dividendes peut le faire pour financer sa croissance future. Parfois, investir dans des sociétés qui ne versent pas de dividendes peut s’avérer plus profitable à long terme.
✔️Vérifiez que l’action soit bien éligible au PEA
Assurez-vous de l’éligibilité de l’action au PEA avant de vous engager dans une analyse détaillée. Cela peut sembler évident, mais il m’est déjà arrivé de consacrer du temps à examiner une entreprise avant de réaliser que son action n’était pas éligible. Pour rappel, seules les actions d’entreprises ayant leur siège social en Europe peuvent être intégrées dans un PEA, en contrepartie d’un excellent avantage fiscal.
Pour ne plus me faire avoir, j’utilise l’interface de mon courtier Fortuneo PEA pour vérifier directement si une action spécifique est disponible pour le PEA.
Appliquez la bonne stratégie pour choisir quelles actions acheter sur votre PEA
Pour maximiser le potentiel de croissance de votre PEA, il est important d’appliquer une méthode rigoureuse pour choisir vos investissements. Voici comment procéder étape par étape pour repérer les opportunités d’investissement les plus prometteuses.
Combinez l’analyse fondamentale avec l’analyse technique
Il existe deux méthodes complémentaires pour analyser le potentiel d’une action :
- 🔍 L’analyse fondamentale : Cette technique évalue la valeur réelle d’une entreprise en analysant ses données financières, sa position dans l’industrie, ses perspectives de croissance future, et son contexte économique. Elle est idéale pour les investisseurs en PEA désireux de trouver des entreprises solides avec une perspective de croissance durable.
- 📊 L’analyse technique : Concentrée sur l’examen des graphiques de l’évolution des prix des actions, cette approche prédit les mouvements futurs du marché en se basant sur des tendances historiques. Même si elle est moins privilégiée pour les investissements à long terme dans le PEA, elle peut être utile pour saisir le bon moment pour acheter ou vendre.
La clé est de combiner ces deux analyses pour obtenir une vue complète et choisir avec sagesse vos actions.
Appuyez-vous sur des sources d'information de qualité
Pour effectuer ces analyses avec précision, reposez-vous sur des sources d’information fiables et reconnues. Consultez les rapports annuels, les publications trimestrielles des entreprises, les communiqués de presse, ainsi que les analyses de marché des institutions financières respectées.
Bien que les forums d’investissement et les médias financiers puissent offrir des perspectives utiles, il est important de croiser ces données avec des informations officielles pour éviter tout parti pris.
Les meilleures actions à mettre dans son PEA
Maintenant, entrons dans le cœur du sujet : quelles actions acheter en ce moment PEA en 2024 ?
Avant toute chose, je tiens à préciser que ce qui suit n’est pas un conseil d’investissement. Les actions mentionnées sont issues de mes propres recherches et réflexions. Je n’ai aucune boule de cristal pour prédire l’avenir des marchés 🔮. Je rappelle également que les résultats passés ne garantissent pas les performances futures.
Avec ces considérations en tête, voici les meilleures actions PEA 2024 :
- Pernod Ricard
- FDJ
- Euronext
1. L’action Pernod Ricard : une opportunité sous-évaluée dans le secteur des spiritueux
Pernod Ricard est un colosse dans l’univers des spiritueux. Il produit des boissons prisées et bien connues comme le whisky Jameson et la vodka Absolut. Leur envergure internationale et leur renommée facilitent des ventes conséquentes à travers le globe. Avec une présence dans plus de 160 pays, l’entreprise n’est pas dépendante d’un marché unique, ce qui lui permet de naviguer plus sereinement à travers les fluctuations économiques locales.
Leur historique financier est impressionnant, et témoigne d’une croissance continue des revenus au fil des années. Ils ont également la générosité de redistribuer une partie de ces bénéfices à leurs actionnaires sous forme de dividendes, renforçant ainsi l’attrait de leur action.
Un aspect intéressant de leur stratégie est l’accent mis sur les spiritueux premium, qui contribue à l’augmentation régulière de leurs marges bénéficiaires. Cela s’est vu notamment par l’acquisition de marques “haut de gamme” avec un fort potentiel de croissance : acquisition en 2014 de la tequila ultra-premium Avión, de la marque de gin premium allemand Monkey 47 en 2016, ou encore de la marque italienne Malfy en 2019). Cette orientation vers le haut de gamme témoigne de leur capacité à s’adapter aux tendances de consommation et à valoriser leurs produits.
En termes de performance boursière, l’action a connu une progression notable de +73% sur les dix dernières années jusqu’en 2014. Bien que le cours ait subi une baisse depuis mars 2023, cela semble plus lié aux turbulences du marché qu’à la situation de l’entreprise elle-même. Cette correction offre, à mon avis, une fenêtre d’opportunité pour acquérir des actions à un prix sous-évalué, anticipant un rebond potentiel.
2. FDJ (Française des Jeux) : Une action stable qui verse de généreux dividendes
FDJ se positionne en véritable leader sur le marché des jeux de loterie et des paris sportifs en France. Son statut exclusif lui confère une source de revenus constante et robuste, sans craindre une compétition directe dans son secteur principal.
La stabilité de FDJ est encore renforcée par l’exclusivité de ses activités garanties jusqu’en 2044, offrant à l’entreprise une liberté pour planifier son avenir et évoluer sans la menace d’une concurrence inattendue. C’est une immense barrière à l’entrée !
FDJ ne se repose pas sur ses acquis. L’entreprise est proactive dans sa quête d’expansion, explorant de nouveaux horizons tels que les paris sportifs en ligne et enrichissant son portefeuille par des acquisitions stratégiques, à l’instar du rachat de Kinred. Cela démontre la volonté de FDJ de saisir les opportunités pour accroître sa présence et maintenir sa position dominante.
Depuis son introduction en bourse en 2019, le cours de l’action FDJ a enregistré une croissance modeste de +14%. Néanmoins, l’entreprise se distingue par le versement régulier de dividendes importants, offrant un rendement d’environ 5%. Ce taux est particulièrement attractif pour les investisseurs à la recherche d’une rémunération conséquente de leurs placements.
Malgré les fluctuations du marché, l’action FDJ a prouvé sa capacité à conserver une tendance globalement positive sur la durée. Les récents ajustements de marché peuvent ainsi représenter une occasion d’acheter à un tarif préférentiel pour son PEA.
3. Euronext : une action intéressante à acheter pour son PEA
Euronext, en tant que principal acteur des places boursières en Europe, occupe une position privilégiée au cœur des échanges financiers entre les entreprises et les investisseurs. Cette centralité dans le secteur financier européen lui attribue un rôle stratégique indéniable dans l’économie globale.
L’entreprise adopte une stratégie de diversification prudente, étendant ses sources de revenus au-delà des transactions boursières traditionnelles pour inclure des services variés tels que la fourniture de données de marché, la gestion d’actifs, et les services de compensation. Cette approche diversifiée renforce la résilience d’Euronext face aux variations économiques, similaire à un investisseur qui diversifie son portefeuille pour minimiser les risques.
Euronext a également démontré un sens aigu des affaires, notamment à travers l’acquisition stratégique de la Bourse de Milan. Ces initiatives stratégiques contribuent à consolider sa présence sur le continent européen et à élargir son éventail de services, posant les fondations pour une croissance soutenue à l’avenir.
Avec une appréciation remarquable de +340% de son cours de bourse sur les dix dernières années, Euronext a montré une performance exceptionnelle, reflet de sa forte implication dans l’activité économique sous-jacente. Bien que son cours ait connu une baisse ces dernières années, cette correction peut être perçue comme une opportunité d’investissement pour ceux qui, comme moi, sont optimistes quant à la croissance économique future. Dans cette perspective, Euronext se présente comme un investissement prometteur, prêt à capitaliser sur la dynamique économique à venir.
Bonus : investir dans des actions intelligence artificielle sur son PEA
L’intérêt croissant pour le secteur de l’intelligence artificielle (IA) incite de nombreux investisseurs à se demander s’il est possible d’inclure des actions de cette industrie novatrice dans leur PEA.
Bien que le secteur de l’IA soit en pleine expansion, avec une multitude d’entreprises innovantes développant des technologies révolutionnaires, beaucoup de ces entreprises sont basées en dehors de l’Europe, notamment aux États-Unis ou en Asie. Par conséquent, leurs actions ne sont pas encore éligibles pour inclusion dans un PEA.
J’ai beau chercher, à ce jour je n’ai trouvé aucune action d’entreprise spécialisée en intelligence artificielle qui soit éligible au PEA. Mais vu à quelle vitesse ce marché se développe, il ne fait aucun doute que cela ne devrait pas tarder. Je vous tiendrai informé dès qu’une action IA éligible au PEA est disponible.
Conclusion : quelles actions acheter en 2024 sur son PEA ?
Nous avons exploré ensemble les étapes clés pour détecter et sélectionner les meilleures actions à acheter pour votre PEA. Cette démarche requiert à la fois des connaissances spécifiques et une expérience pratique.
C’est en forgeant que l’on devient forgerons, et ce principe s’applique parfaitement à l’investissement boursier. En vous plongeant régulièrement dans l’analyse des rapports financiers de diverses entreprises, vous développerez une intuition financière aiguisée. L’étude approfondie des données financières, telles que les comptes de résultat et les bilans, vous permettra progressivement de reconnaître le potentiel d’une action simplement en examinant les indicateurs financiers d’une entreprise.
Pour faciliter votre parcours d’investisseur, j’ai sélectionné pour vous trois actions qui, à mon avis, font parties des meilleurs actions éligibles au PEA : Pernod Ricard, Euronext, et la Française des Jeux (FDJ). Ces propositions sont le fruit de mes analyses et réflexions personnelles. Si vous souhaitez obtenir davantage de détails sur ces recommandations ou si vous êtes intéressé par l’ajout d’autres actions à cette liste, je vous invite à partager vos questions ou demandes dans les commentaires.
