Vous souhaitez investir dans l’immobilier locatif simplement, en y passant le moins de temps possible ? Vous êtes à la recherche d’une application qui vous permet de trouver des biens rentables ? Alors vous êtes au bon endroit : nous avons réalisé un comparatif des meilleures applications pour investir dans l’immobilier, que vous soyez débutant ou expérimenté.
Application d’investissement immobilier : de quoi parle-t-on ?
Une application d’investissement immobilier est une plateforme en ligne qui permet à des investisseurs particuliers d’investir dans des projets immobiliers en mettant en commun leurs ressources financières. Ces applications ont pour objectif de simplifier et démocratiser l’accès à l’investissement immobilier en proposant des solutions accessibles et transparentes pour les investisseurs de tous niveaux. On les appelle également des plateformes d’immobilier fractionné.
Ces applications d’investissement immobilier fonctionnent généralement en proposant des projets immobiliers sélectionnés et évalués par des experts de la plateforme. Les projets peuvent varier en termes de type de biens (résidentiels, commerciaux, locaux, etc.) et d’objectifs (achat-revente, location, rénovation, etc.). Les investisseurs peuvent choisir les projets qui les intéressent et y investir une somme d’argent déterminée, en échange d’une part du capital investi et, potentiellement, des revenus générés par le projet.
Les avantages de ces applications sont les suivants :
- La possibilité d’investir dans l’immobilier avec un ticket d’entrée plus faible qu’un achat en direct. C’est donc un bon moyen d’investir dans l’immobilier avec un petit budget.
- La diversification du portefeuille d’investissement en participant à plusieurs projets.
- La mutualisation des risques en investissant avec d’autres investisseurs.
- La simplification de la gestion des biens, puisque la plateforme s’occupe de l’administration et de la gestion locative.
Les meilleures applications pour de l’investissement immobilier locatif
Il existe plusieurs dizaines d’applications proposant l’accès à du rendement locatif. Nous les avons étudié une à une, sur la base de nombreux critères : la qualité des biens immobilier proposés, la transparence au sujet des frais, l’expérience utilisateur, la qualité du service client, etc.
Finalement, nous avons sélectionné les 4 qui nous paraissent les plus intéressantes. En 2023, voici les meilleures applications pour de l’investissement immobilier :
- Meute Invest
- Bricks
- RealT
- BlocShare
Meute Invest, la meilleure application pour du rendement locatif
Meute Invest est une application d’investissement immobilier fractionné spécialisée dans les biens résidentiels. Elle propose des projets de qualité situés dans des zones à fort potentiel, offrant des rendements attractifs. L’inscription et l’investissement sont simples et transparents, et la plateforme gère la recherche de locataires, l’encaissement des loyers et l’entretien du bien.
✔️ Avantages :
- Sélection rigoureuse des projets pour un rapport rendement/risque optimisé.
- Gestion complète du bien immobilier par Meute Invest, évitant aux investisseurs de s’occuper de la gestion locative.
- Rendements attractifs, généralement compris entre 5% et 8%.
- Un modèle d’investissement fiable à base d’émission obligataire, qui a été validé par l’AMF
❌ Inconvénients :
- Frais de gestion entre 1% et 2% de l’investissement total, à prendre en compte lors de l’évaluation du rendement potentiel.
Bricks.co la pionnière de l’immobilier fractionné
Bricks est la toute première application d’investissement immobilier fractionné. Elle se concentre sur les biens résidentiels et tertiaires. Bricks offre une sélection variée de projets, avec des rendements attractifs et une approche transparente pour les investisseurs. La start-up s’occupe de la gestion locative, permettant aux investisseurs de profiter des revenus locatifs sans se soucier de la gestion du bien.
✔️ Avantages :
- Diversification des projets, couvrant les secteurs résidentiel et tertiaire.
- Gestion locative assurée par Bricks, libérant les investisseurs des contraintes de la gestion immobilière.
- Rendements intéressants, pouvant atteindre jusqu’à 8%.
❌ Inconvénients :
- Frais de gestion pouvant aller jusqu’à 2% de l’investissement, impactant le rendement net pour les investisseurs.
- Un modèle d’investissement sur la base de royalties qui n’est pas conforme avec la réglementation française. L’AMF a émis un avis négatif à ce sujet
Realt, la tokenisation immobilière dans une seule application
Realt est une application d’investissement immobilier fractionné axée sur les biens résidentiels aux États-Unis. Elle offre des opportunités d’investissement diversifiées, permettant aux investisseurs de bénéficier des revenus locatifs et de la valorisation du marché immobilier américain. Realt s’occupe de la gestion locative, facilitant l’investissement pour ceux qui ne souhaitent pas s’occuper de la gestion du bien.
✔️ Avantages :
- Accès au marché immobilier américain, offrant une diversification géographique pour les investisseurs.
- Gestion locative prise en charge par Realt, libérant les investisseurs des contraintes de la gestion immobilière.
- Opportunités d’investissement diversifiées, avec des biens résidentiels répartis dans différentes régions des États-Unis.
❌ Inconvénients :
- Application non basée en France, soumise à des régulations différentes, pouvant compliquer le suivi et la fiscalité pour les investisseurs français.
- Frais de gestion plus élevés liés à la technologie blockchain (applications des fameux gas fee, les frais de la techno
- Liquidité limitée, comme pour la plupart des investissements immobiliers fractionnés, contrairement aux investissements cotés en bourse tels que les SIIC.
Blocshare, une plateforme sérieuse d’immobilier fractionné
Blocshare est une application d’investissement immobilier fractionné qui se démarque en se concentrant sur les biens immobiliers déjà rénové. En effet, la start-up a accès à ce type de bien grâce au réseau que ses deux fondateurs ont bâti. Les biens immobiliers déjà rénové présentent un risque plus faible pour des raisons évidentes. Blocshare est une application encore jeune et n’a pas beaucoup d’historique. Néanmoins, nous la suivons avec attention car elle pourrait offrir des opportunités d’investissement particulièrement intéressantes.
✔️ Avantages :
- Orientation vers les biens déjà rénovés, offrant un potentiel de valorisation important.
- Gestion des travaux de rénovation prise en charge par Blocshare, facilitant l’investissement pour les investisseurs.
- Plateforme française, soumise à la réglementation française
❌ Inconvénients :
- Liquidité limitée, car l’application n’a pas encore créé de marché secondaire pour permettre aux investisseurs de revendre leurs parts.
Le tableau comparatif des applications spécialisées dans l’investissement immobilier
| MEUTE INVEST | BLOCSHARE | BRICKS.CO | REALT | |
|---|---|---|---|---|
| Type de bien | Immeuble de rapport | Immeuble de rapport déjà rénové | Immeuble de rapport | Maison individuelle |
| Zone géographique | France | France | France | Etats-Unis |
| Ticket d'entrée | 200€ | 100€ | 10€ | 50$ |
| Les bénéfices reversés sont en : | Euros | Euros | Euros | Stablecoin (USDC) |
| Comment sont fractionnées les propriétés | Emissions d'obligations | Partage de revenu (RBF) | Emissions d'obligations | Tokenisation via la blockchain |
| Rentabilité espérée | Entre 4 et 7% | Entre 5 et 8% | Entre 4 et 7% | >10% |
| Risque | ++ | ++ | ++ | +++ |
| Frais lors de l'acquisition du bien | Plateforme : 5% Agence immo : 3% Gérant : 5% | Plateforme : 11% | Plateforme : 10% | Plateforme : 10% |
| Frais récurrents, liés à la gestion locative | Agence : 5% des loyers Plateforme : 0,5% valeur du bien | Plateforme : 2,5% des loyers | Plateforme : 1% valeur du bien | Plateforme : 2% des loyers Agence : 8% des loyers |
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